Банк России выявил в Татарстане 25 «черных» кредиторов

По данным Банка России, на территории региона было выявлено 25 субъектов, которые вели деятельность с признаками нелегального кредитования. Кроме того, специалисты обнаружили еще 5 организаций с признаками незаконного публичного привлечения инвестиций граждан и одну компанию, организованную по принципу финансовой пирамиды. Вся собранная информация о нарушителях уже направлена в правоохранительные органы для принятия процессуальных решений.

Как работают теневые финансисты?

Схемы обмана становятся все более изощренными. В основном нелегальные кредиторы выдавали займы под залог недвижимости либо предоставляли краткосрочные займы под видом комиссионной торговли.

Специалисты Банка России отмечают важную деталь: благодаря тесному взаимодействию с государственными структурами выявление таких схем вышло на новый уровень.

«В целом по стране благодаря использованию данных Росреестра и Федеральной службы судебных приставов Банк России стал выявлять больше нелегальных кредиторов — физических лиц и индивидуальных предпринимателей, на постоянной основе выдающих займы под залог квартир», — подчеркивают в ведомстве.

Для этих дельцов проценты не являются главной целью. Их бизнес-модель строится на отъеме собственности. Они стремятся как можно скорее истребовать залог в суде и затем продать квартиру по заниженной цене при малейшей просрочке платежа. Чаще всего такие залоги на аукционах выкупают связанные с кредиторами лица. При этом для них совершенно не важно, единственное это жилье у заемщика или нет, что ставит людей в крайне уязвимое положение.

Чем опасен займ «по объявлению»?

Обращение к нелегальным кредиторам несет существенные риски для граждан. Человек может не только переплатить за использование заемных средств, но и потерять заложенное имущество. Отсутствие государственного надзора означает, что никакие нормы закона о защите прав потребителей здесь не действуют, а долговые ямы выкапываются мгновенно.

Чтобы обезопасить жителей нашего района, регулятор ведет постоянную просветительскую работу. Для предупреждения граждан Банк России регулярно обновляет на своем сайте информацию о сомнительных проектах и организациях. Этот реестр называется «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке».

Однако гражданам следует учитывать техническое ограничение:

«Из-за ограничений закона о персональных данных Список не содержит сведений о физических лицах и индивидуальных предпринимателях».

Правила финансовой безопасности

Центральный банк напоминает базовое правило правового поля нашей страны. Чтобы защитить себя от мошенников, важно помнить: индивидуальные предприниматели и обычные граждане не имеют законного права выдавать потребительские займы. Эта прерогатива принадлежит исключительно лицензированным финансовым организациям. Любое предложение дать деньги в долг от соседа, знакомого или неизвестного лица через интернет должно рассматриваться как потенциальная угроза вашему имуществу.